O dia apertado

O resultado do mês pode estar positivo e o caixa negativo no mesmo dia. O convênio credita semanas depois do atendimento, e a folha vence antes. Esta conta mede o intervalo, diz quanto ele custa e se antecipar resolve ou piora.

O ciclo do convênio — do atendimento ao crédito

Os marcos que a clínica controla sozinha mudam com rotina de fechamento. Os da operadora não mudam por vontade própria. Os do contrato mudam por negociação, na janela certa, com dado medido na mão.

O que acontece com o que é glosado

Faturamento de convênio no mês (R$) Glosa final, que nunca entra (%) A parcela que o recurso não reverte. Fatia recorrida que volta (%) Em quantos dias ela volta A contestação reinicia o relógio dessa parcela.

O que entra e o que sai, e quando

Dias contados a partir do atendimento. Valor negativo significa pagar antes de atender, como o aluguel do mês que começa.

O preço do dinheiro

Taxa de capital de giro (% ao mês) Média do Banco Central, séries 25444 e 20725. Taxa da antecipação (% ao mês) Desconto de recebíveis: média de 1,48% nas séries 25438 e 20719. Margem de contribuição (% da receita) É de onde o desconto sai. Custo fixo fica abaixo da linha e não entra aqui. Valor a antecipar (R$)

Necessidade de capital de giro

R$ 0,00

O calendário e a conta bancária

Dinheiro parado dentro das operadoras

Se o ciclo for	Fica parado	Contra hoje

De onde vem a necessidade de giro

Item	Dias	Capital